Stellen Sie sich Folgendes vor: Sie betreiben ein geschäftiges Geschäft, und plötzlich geht Ihre treue Bargeld kaputt. Bei der Suche nach einer Lösung stehen Sie vor der Wahl: Sollen Sie in ein modernes Point-of-Sale-System investieren oder einfach einen neuen Zahlungsabwickler kaufen?
Bevor Sie eine Entscheidung treffen, lassen Sie uns den Jargon durchbrechen und die wichtigsten Unterschiede zwischen diesen beiden wichtigen Business-Tools untersuchen. Unabhängig davon, ob Sie ein erfahrener Einzelhändler sind oder gerade erst anfangen, ist das Verständnis von POS-Systemen und Zahlungsabwicklern entscheidend, um Ihre Transaktionen reibungslos und Ihre Kunden zufrieden zu stellen.
In diesem Leitfaden werden die einzelnen Optionen erläutert, ihre Funktionen verglichen und Sie können entscheiden, welche für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist.
Was ist ein Kassensystem?
Ein Das Point-of-Sale-System kombiniert Hardware und Software, um Unternehmen die Verarbeitung von Transaktionen, die Verwaltung des Inventars und die Durchführung verschiedener anderer betrieblicher Aufgaben zu ermöglichen. Im Kern sollte ein POS-System (in den meisten Fällen) cloud sein und das traditionelle System ersetzen Bargeld und bieten fortschrittlichere POS-Funktionen und -Fähigkeiten.
Diese Systeme können mehrere Arten von Zahlungen verarbeiten, darunter Bargeld, Kreditkarten, Debitkarten, mobile Zahlungen und in einigen Fällen sogar Kryptowährungen. Zu den Vorteilen der Verwendung eines POS-Systems gehören eine verbesserte Genauigkeit bei der Verkaufsverfolgung, eine optimierte Bestandsverwaltung, eine verbesserte Kundendatenerfassung und die Möglichkeit, detaillierte Berichte und Analysen für bessere Geschäftseinblicke zu erstellen. Auf dem heutigen Markt gibt es eine breite Palette von POS-Anbietern, die jeweils auf unterschiedliche Arten von Unternehmen und deren einzigartige Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Zum Beispiel ist Toast POS auf Restaurant- und Foodservice-Betriebe spezialisiert und bietet Funktionen wie Tischverwaltung und Menüanpassung. Es gilt als eine der besten Verkaufsstellen für Restaurants.
Clover POS ist vielseitig einsetzbar und bedient mit seinem modularen Ansatz verschiedene Einzelhandels- und Dienstleistungsunternehmen. Unser Leitfaden erklärt, wie Clover im Vergleich zu Lightspeed und Revel abschneidet.
KORONA POS ist bekannt für seine robusten Funktionen, die speziell für Einzelhandelsunternehmen und QSRs entwickelt wurden. KORONA POS eignet sich besonders gut für Einzelhandelsumgebungen mit hohem Volumen, wie z. B. Convenience-Stores, Spirituosengeschäfte, Vape-Shops und CBD-Stores.
Lavu POS konzentriert sich wie Toast auf das Gastgewerbe und bietet Lösungen für Restaurants, Bars und Cafés. Andere beliebte POS-Systeme sind Lightspeed, Revel, Square POS usw.
Die Wahl eines Kassensystems hängt weitgehend von den spezifischen Anforderungen eines Unternehmens ab. Der Besitzer eines Spirituosengeschäfts legt möglicherweise Wert auf Funktionen wie Altersverifizierung und Großbestandsverwaltung, während ein Vape- oder CBD-Shop möglicherweise ein System benötigt, das die komplexe Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bewältigen kann. Restaurantbesitzer hingegen würden von einem POS-System mit Tischverwaltung, geteilter Abrechnung und Integration von Küchendisplays profitieren.
Für Geschäftsinhaber ist es von entscheidender Bedeutung, ihre betrieblichen Bedürfnisse, ihren Kundenstamm und ihre Wachstumspläne bei der Auswahl eines POS-Systems sorgfältig zu bewerten, um sicherzustellen, dass es mit ihrem Geschäftsmodell übereinstimmt und mit ihrer zukünftigen Expansion skaliert werden kann.
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Was ist ein Zahlungsabwickler?
Ein Zahlungsabwickler ist ein Unternehmen oder eine Dienstleistung, die den Transaktionsprozess zwischen einem Unternehmen und dem Finanzinstitut eines Kunden verwaltet. Es gewährleistet die sichere Übertragung von Zahlungsinformationen, Autorisierungen und Geldern vom Konto des Kunden auf das Konto des Händlers.
Zahlungsabwickler gibt es in verschiedenen Formen, darunter traditionelle Banken, unabhängige Vertriebsorganisationen (ISOs) und Fintech-Unternehmen. Sie bieten eine Reihe von Vorteilen, wie z. B. erhöhte Sicherheit, schnellere Transaktionszeiten und die Möglichkeit, mehrere Zahlungsmethoden zu akzeptieren, darunter Kreditkarten, Debitkarten und digitale Geldbörsen.
Wenn Sie ein Einzelhändler sind, lesen Sie unseren Leitfaden zu den besten Zahlungslösungen für den Einzelhandel
Was ist ein Kassensystem?
Während sich ein Zahlungsabwickler ausschließlich auf die Erleichterung von Transaktionen konzentriert, ist ein POS-System eine umfassende Lösung, die Hardware und Software zur Verwaltung von Verkaufs-, Bestands- und Kundendaten umfasst. Moderne POS-Systeme lassen sich oft in Zahlungsabwickler integrieren , um ein nahtloses Checkout-Erlebnis zu bieten.
Einige POS-Systeme sind jedoch prozessunabhängig, wie z. B. KORONA POS, was bedeutet, dass sie mit jedem Zahlungsabwickler zusammenarbeiten können, was Unternehmen die Flexibilität gibt, die beste Lösung für ihre Bedürfnisse zu wählen. Die Landschaft der Zahlungsabwicklung hat sich erheblich weiterentwickelt, mit zahlreichen Optionen auf dem Markt, und viele POS-Unternehmen bieten jetzt auch Zahlungsabwicklungsdienste als Teil ihres Pakets an.
Die Wahl des richtigen Zahlungsabwicklers hängt von der Art des Unternehmens ab, das Sie betreiben. Zum Beispiel hat ein Zoohandlungsbesitzer andere Anforderungen als ein CBD-Ladenbesitzer. Unternehmen mit hohem Risiko, wie z. B. solche, die Vape-Produkte, Rauchzubehör oder CBD-Artikel verkaufen, müssen oft mit Zahlungsabwicklern zusammenarbeiten, die sich auf die Bewältigung der einzigartigen Herausforderungen und Vorschriften spezialisiert haben, die mit diesen Branchen verbunden sind.
Diese spezialisierten Prozessoren bieten maßgeschneiderte Lösungen, die die Einhaltung von Vorschriften gewährleisten und das Risiko von Transaktionsproblemen verringern, was sie zu einer unverzichtbaren Wahl für Unternehmen macht, die in Hochrisikosektoren tätig sind.
Sind Zahlungsabwickler
Bereiten Sie Ärger?
Das tun wir nicht. KORONA POS ist kein Zahlungsabwickler. Das bedeutet, dass wir immer den besten Zahlungsanbieter für die Bedürfnisse Ihres Unternehmens finden werden.
POS vs. Zahlungsabwickler: Funktionsvergleich
Hier finden Sie einen detaillierten Vergleich zwischen Point-of-Sale-Systemen und Zahlungsabwicklern anhand verschiedener Aspekte:
Umfang
Kassensystem
POS-Systeme sind umfassende Lösungen, mit denen alle Aspekte des Verkaufsprozesses verwaltet werden können. Dazu gehören Funktionen wie Verkaufsverfolgung, Bestandsverwaltungssoftware, Customer Relationship Management (CRM), Mitarbeiterverwaltung und Berichterstattung. Sie wickeln Transaktionen ab, verfolgen Lagerbestände, verwalten die Zeiterfassung und Gehaltsabrechnung der Mitarbeiter und analysieren Verkaufsdaten, um Geschäftseinblicke zu erhalten. Einige POS-Software kann auch die Preisgestaltung im Einzelhandel dynamisch optimieren .
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler sind darauf spezialisiert, elektronische Zahlungen zwischen Kunden und Unternehmen zu erleichtern. Sie kümmern sich um die Autorisierung, Verarbeitung und Abwicklung von Transaktionen. Ihre Hauptfunktion besteht darin, Unternehmen die Annahme von Kredit- und Debitkartenzahlungen zu ermöglichen, einschließlich Online- und manchmal mobiler Zahlungen.
Hardware
Kassensystem
POS-Systeme enthalten oft verschiedene Hardwarekomponenten wie Bargeld , Barcode-Scanner, Belegdrucker und Kartenleser. Einige fortschrittliche Systeme können auch Tablets oder Touchscreen-Monitore enthalten. Zu den Standard-POS-Hardware, die Sie kaufen, gehören Bargeld , POS-Terminals, Barcode-Scanner, Belegdrucker und Küchenanzeigesysteme für Restaurants.
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler stellen in der Regel Kartenleser oder Zahlungsterminals zur Verfügung, um Transaktionen zu erleichtern. Dabei kann es sich um eigenständige Geräte handeln oder um die Integration in ein Kassensystem. Dazu gehören Kreditkartenterminals, mobile Kartenleser und kontaktlose Zahlungsgeräte.
Inventar und CRM
Kassensystem
POS-Systeme verfügen über integrierte Bestandsverwaltungstools, die Lagerbestände verfolgen, Bestellungen verwalten und Unternehmen benachrichtigen, wenn der Lagerbestand niedrig ist. Sie können auch beim Einkauf und Lieferantenmanagement helfen. POS-Systeme enthalten häufig CRM-Funktionen , die Kundenkäufe verfolgen, Treueprogramme verwalten und personalisierte Marketingeinblicke bieten.
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler verfügen in der Regel nicht über Bestandsverwaltungsfunktionen oder bieten CRM-Funktionen an. Einige fortschrittliche Prozessoren können jedoch in CRM-Systeme von Drittanbietern integriert werden.
Kosten
Kassensystem
Kassensysteme haben in der Regel höhere Vorlaufkosten aufgrund der notwendigen Hard- und Software. Oft fallen zusätzliche Kosten für Installation, Schulung und laufende Softwareabonnements oder Wartung an. Die Kosten können je nach Komplexität und Funktionen des Systems stark variieren. Es können einmalige Kaufkosten, monatliche Abonnementgebühren oder eine Kombination aus beidem anfallen.
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler haben in der Regel niedrigere Vorabkosten. Die Kosten sind hauptsächlich transaktionsbasiert, wobei für jede verarbeitete Transaktion Gebühren anfallen. Einige können auch monatliche Gebühren für den Zugang zu ihren Diensten erheben. Zu den gängigen Preisstrukturen gehören Pauschal-, Interchange-Plus- und gestaffelte Preismodelle. Für Dienstleistungen wie Rückbuchungen oder PCI-Compliance können zusätzliche Gebühren anfallen.
Schauen Sie sich unseren Leitfaden an, der sich an einige der günstigsten Kreditkartenabwicklungsunternehmen richtet.
Sie können auch herausfinden , wie viel Sie für Bearbeitungsgebühren für Kreditkarten ausgeben.
Erfahren Sie mehr darüber, wie die Kreditkartenabwicklung funktioniert und wie Sie Ihrem Unternehmen Geld sparen können, in diesem kostenlosen eGuide.
Spezialisierung
Kassensystem
POS-Systeme sind für bestimmte Branchen konzipiert und können an die individuellen Bedürfnisse von Unternehmen wie Einzelhandel, Restaurants und Dienstleistungen angepasst werden.
POS-Systeme für Restaurants und Schnellrestaurants können beispielsweise Funktionen wie Tischverwaltung und Küchenanzeigesysteme umfassen, während sich POS-Systeme für den Einzelhandel auf das Scannen von Barcodes und die Bestandsverwaltung konzentrieren.
Es gibt viele Arten von benutzerdefinierter Point-of-Sale-Software für den Einzelhandel, wie z. B. POS für Spirituosengeschäfte, POSfür Vape-Shops, POS für Rauchergeschäfte, POS für Cannabisgeschäfte, POS für Kiosk, POS für Musikgeschäfte, Dollar-Stores POSund viele mehr.
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler können sich an bestimmte Branchen richten, insbesondere an solche mit besonderen Anforderungen an die Zahlungsabwicklung, wie z. B. E-Commerce, Unternehmen mit hohem Risiko oder solche, die wiederkehrende Abrechnungen erfordern. Verarbeiter, die sich auf Online-Zahlungen spezialisiert haben, solche, die die Cannabisindustrie beliefern, oder Verarbeiter, die sich auf großvolumige Einzelhandelstransaktionen konzentrieren.
Unternehmensgröße
Kassensystem
POS-Systeme sind skalierbar und können von kleinen, mittleren und großen Unternehmen verwendet werden. Die Komplexität und die Kosten können jedoch je nach Größe und Bedarf des Unternehmens variieren. Kleine Unternehmen bevorzugen möglicherweise einfachere und kostengünstigere Systeme, während größere Unternehmen robuste, anpassbare Lösungen benötigen.
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler können Unternehmen jeder Größe aufnehmen, von kleinen Start-ups bis hin zu großen Unternehmen. Sie bieten skalierbare Lösungen, die mit dem Unternehmen wachsen. Kleine Unternehmen entscheiden sich möglicherweise für Verarbeiter mit einfachen, pauschalen Preisen, während größere Unternehmen Verarbeiter bevorzugen, die Interchange-Plus-Preise für niedrigere Transaktionsgebühren anbieten.
Integration
Kassensystem
POS-Systeme lassen sich häufig in andere Business-Tools und -Software integrieren, wie z. B. Buchhaltungstools, integrierte Commerce-Plattformen und CRM-Systeme. Diese Integration ermöglicht einen nahtlosen Datenfluss und eine verbesserte Geschäftseffizienz, z. B. QuickBooks für die Buchhaltung, Shopify für den E-Commerce oder Mailchimp für das E-Mail-Marketing.
(Da Quickbooks POS untergegangen ist, können Sie sich auch unseren Leitfaden zu QuickBooks POS-Alternativen ansehen.)
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler können in POS-Systeme, E-Commerce-Plattformen und andere Finanzsoftware integriert werden, um umfassende Zahlungslösungen anzubieten. Beispiele hierfür sind die Integration mit POS-Systemen wie Square, E-Commerce-Plattformen wie WooCommerce und Buchhaltungssoftware wie Xero.
Sicherheit
Kassensystem
Handelt es sich bei einem Kassensystem auch um einen Zahlungsdienstleister, Es muss den PCI-DSS-Standards entsprechen, um den sicheren Umgang mit Karteninhaberdaten zu gewährleisten. Andere POS-Systeme müssen sicherstellen, dass die Prozessoren, mit denen sie integriert werden, gefällig.
Um Kundendaten zu schützen, umfassen POS-Systeme häufig Verschlüsselung, Tokenisierung und sichere Benutzerauthentifizierung. Im Rahmen der POS-Sicherheit sollten regelmäßig Software-Updates und Patches eingespielt werden, um Schwachstellen zu vermeiden.
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler sind außerdem verpflichtet, die PCI DSS-Standards einzuhalten. Sie implementieren Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, Tools zur Betrugserkennung und -prävention sowie eine sichere Datenübertragung. Sie managen und mindern Risiken, die mit Online- und Card-not-present-Transaktionen verbunden sind.
POS-Systeme & Zahlungsabwickler: Was ist besser?
Zunächst einmal sind sie unterschiedlich. Es ist wichtig zu verstehen, dass POS-Systeme und Zahlungsabwickler unterschiedliche, aber komplementäre Funktionen im Zahlungsökosystem eines Unternehmens erfüllen. Keines von beiden ist von Natur aus „besser“, da sie oft zusammenarbeiten. Ein Zahlungsabwickler sollte sich in einen POS integrieren lassen, um zu funktionieren.
POS-Systeme und Zahlungsabwickler sind komplementäre Technologien, die zusammenarbeiten, um reibungslose Transaktionen im Einzelhandel und in anderen Geschäftsumgebungen zu ermöglichen. POS-Systeme verwalten den Bestand, verfolgen Verkäufe, verarbeiten Kundeninformationen, erstellen Belege und überwachen die Leistung der Mitarbeiter. Zahlungsabwickler hingegen übertragen Zahlungsdaten sicher, überprüfen die Verfügbarkeit von Geldern, autorisieren Transaktionen und überweisen Gelder zwischen Konten. Gemeinsam schaffen sie eine umfassende Lösung für das Management von Verkäufen und Zahlungen.
Die Zusammenarbeit zwischen POS-Systemen und Zahlungsabwicklern erfolgt in einer Reihe von Schritten. Wenn ein Verkauf eingeleitet wird, berechnet das POS-System den Gesamtbetrag und sendet diese Informationen an den Zahlungsabwickler. Der Prozessor erfasst dann Zahlungsinformationen, holt die Autorisierung von der Bank des Kunden ein und leitet die Genehmigung oder Ablehnung an das POS-System zurück.
Bei Genehmigung schließt der POS den Verkauf ab, aktualisiert den Bestand und generiert eine Quittung, während der Zahlungsabwickler die Überweisung erleichtert. Diese Integration rationalisiert die Abläufe, reduziert Fehler und bietet detaillierte Berichtsfunktionen, wodurch letztendlich ein nahtloses Erlebnis für Händler und Kunden geschaffen wird.
POS vs. Zahlungsabwickler: Abschließende Gedanken
POS-Systeme und Zahlungsabwickler sind keine Konkurrenten, sondern Partner für Ihren Geschäftserfolg. Für die meisten Unternehmen kombiniert das ideale Setup beides: ein robustes POS-System, das in einen zuverlässigen Zahlungsabwickler integriert ist. Dieses Duo rationalisiert den Betrieb, erhöht die Sicherheit und liefert wertvolle Einblicke, um das Wachstum zu fördern.
Denken Sie daran, dass es keine Einheitslösung gibt. Ihre Wahl hängt von Ihrem Unternehmenstyp, Ihrer Größe und Ihren spezifischen Anforderungen ab. Egal, ob Du ein Einzelhandelsgeschäft mit hohem Volumen, einen Nischen-Vape-Shop oder ein belebtes Restaurant betreibst, solltest Du Deine Optionen sorgfältig prüfen.
Letztendlich sorgt die richtige Kombination aus POS und Zahlungsabwicklung dafür, dass Ihre Transaktionen fließen und Sie die Werkzeuge erhalten, um sich an die heutige schnelllebige Geschäftslandschaft anzupassen und erfolgreich zu sein. Wählen Sie also mit Bedacht und beobachten Sie, wie sich Ihre Geschäftsabläufe zum Besseren verändern. Sie können auch eine Demo mit KORONA POS vereinbaren, wenn Sie nach einem POS-System und einem Zahlungsabwickler für Ihr Einzelhandelsgeschäft suchen.
